Biztonsági tartalék
A váratlan kiadásokra képzett, könnyen hozzáférhető tartalék segít megőrizni a családi költségvetés stabilitását munkahelyváltás vagy nagyobb kiadás idején.
← Vissza a megoldásokhoz
A jövő nem egyszerre, hanem lépésenként épül
Megtakarítás és jövő
A jó megtakarítási terv a célból indul ki: más időtáv, hozzáférhetőség és kockázat illik egy biztonsági tartalékhoz, a gyermekek indulásához vagy a nyugdíjas évekhez.
Személyes egyeztetést kérek →
02Átfogó szemlélet
Nem termékből,
hanem a célból indulunk.
A rendszeresség sokszor fontosabb, mint a kezdőösszeg nagysága. Először meghatározzuk a célokat és az időtávokat, majd olyan konstrukciókat hasonlítunk össze, amelyek hozamlehetősége, költsége és kockázata is érthető. Az esetlegesen elérhető adókedvezményeket mindig az aktuális szabályok és az egyéni helyzet alapján kell vizsgálni.
Kapcsolódó területek
Gyermekcélok
Külön terv készülhet a tanulmányokra, a lakhatásra vagy a felnőtt életkezdés támogatására, a rendelkezésre álló időhöz igazítva.
Nyugdíjtervezés
A nyugdíjbiztosítások és önkéntes pénztári megoldások hosszú távú öngondoskodást szolgálnak, eltérő rugalmassággal, költségekkel és kockázatokkal.
Befektetések
Az értékpapírszámlák és befektetési alapok többféle piaci eszközhöz adhatnak hozzáférést; a választást az időtávhoz és a kockázattűréshez kell igazítani.
Az első beszélgetésen
Ezeket a kérdéseket érdemes együtt átgondolnunk.
- 01Mi a cél pontos összege és mikorra van rá szükség?
- 02Mekkora összeg tehető félre kényelmesen minden hónapban?
- 03Mennyire fontos, hogy a pénz bármikor hozzáférhető legyen?
- 04Mekkora árfolyam-ingadozás fér bele nyugodt döntéshozatal mellett?
Következő lépés
Egy jó döntéshez először
tisztán kell látni.
Az első egyeztetés díjmentes és kötelezettségmentes. Mondd el, mi a célod, és közösen áttekintjük a lehetőségeket.